Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele amacı doğrultusunda, para transferlerinde açıklama zorunluluğu getirilmesi planlanıyor. Bu yeni düzenleme, 15 Mart 2024 tarihinde devreye alınması bekleniyor. Yapılan çalışmalar sonucunda, daha önce 200 bin TL olarak belirlenen sınır, 400 bin TL'ye yükseltilmiştir.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girilmesini zorunlu hale getirmeyi hedefliyor. Bu uygulama, internet bankacılığı, mobil bankacılık uygulamaları ve ATM kanalları üzerinden gerçekleştirilen işlemleri kapsayacak.
Yeni uygulama nasıl işleyecek?
Yeni düzenlemenin yürürlüğe girmesiyle birlikte, gün içerisinde tek seferde ya da parça parça yapılan para transferlerinin 400 bin TL'yi aşması durumunda, kullanıcıların para transferinin hangi amaçla yapıldığına dair en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama girmesi gerekecek. Bu açıklama kısmında, para transferinin amacına ilişkin detaylı bilgi sunulması beklenmektedir.
Uygulamanın, bankacılık sektörü kaynakları tarafından yapılan yeni etki analizi sonucunda hayata geçirilmesi planlanmaktadır. Daha önce ertelenen bu uygulama, 15 Mart itibarıyla aktif hale gelecektir.
Daha yüksek tutarlar için ek beyan gerekecek mi?
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı para transferleri için kademeli ek yükümlülükler uygulanacağı belirtilmektedir. Eğer yapılan açıklama yeterli görülmezse, transfer işleminin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebilir.
Bu durum, kullanıcıların daha büyük tutarlı işlemler gerçekleştirmesi durumunda, ek beyanlar sunmalarını gerektirecektir. Böylece, finansal işlemlerde daha fazla şeffaflık sağlanması hedeflenmektedir.
ATM işlemleri de dahil mi?
Yeni düzenleme, yalnızca dijital bankacılık kanallarını değil, aynı zamanda ATM üzerinden yapılan para transferlerini de kapsayacaktır. 15 Mart itibarıyla, ATM'den gerçekleştirilen işlemlerde tek seferde veya bağlantılı işlemler toplamında 400 bin TL sınırının aşılması durumunda açıklama zorunluluğu uygulanacaktır.
Uzmanlar, bu düzenlemenin temel amacının finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kara para aklama ile kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirmek olduğunu ifade etmektedir. MASAK tarafından başlatılan uygulama, bankacılık sisteminde işlem güvenliğini artırmayı ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin bir şekilde izlenmesini sağlamayı amaçlamaktadır.
